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西班牙实施反洗钱政策 华人网购、代购行业受冲

来源:未知 发布时间:2020-10-15 23:13 浏览次数:

  中新网6月4日电 据西班牙欧浪网报道,西班牙政府针对现在的经济政策,从多方面加大了出境、入境汇款的管理制度,多方面严格把控境内外洗黑钱违法行为的发生。

  由于这些针对移民经济政策的变化,使得不少移民从事的行业受到影响,近期记者获悉,巴塞罗那一些从事网店经营、代购经营的华人因为资金回流等问题的影响,使得不少华人在经济来源上遭到当地政府的调查,甚至一些华人因此而被冻结了资金账户。

  据了解,经济危机之后,华人经济深受影响,为了能够在西班牙谋求生存,不少华人在一边打工或经营生意的同时,一边通过代购、网购等形式,尽量多赚取生活费用。据业内人士告诉记者:“尤其是前几年国内的奶粉发生问题之后,欧洲的奶粉在国内深受民众青睐,不少人趁到这个机会开始从事网购、代购生意,通过邮寄、集装箱拼装等形式往国内倒腾奶粉销售。虽然看起来这种小打小闹的形式,但是其中的利润非常大,有会做的华人在几个月之内就有1万多的毛利能够进账。”

  据业内人士告诉记者:“以前是西班牙政府检查这种国际倒货的行为,但是这种行为检查起来难度非常大,不少移民通过集装箱拼柜、邮寄、个人携带等各种途径进行国际倒货,政府检查的过程牵涉到海关、税务等各个行政部门。现在西班牙政府改变政府检查途径,不从货源上进行检查,而是从汇款往来账户上进行检查,一方面检查了这种国际倒货无公司、无上税的行为,一方面也严格把控资金的流入流出,严防洗黑钱的违法行为发生。”

  前不久,巴塞罗那一名从事网购形式的华人,因为经营了半年之久的奶粉生意急需国内的资金回笼,在叫家人将国内的近一万欧元汇至西班牙账户上之后,西班牙银行立刻将这一情况通知税务局,并要求税务局对当事人进行调查。在此情况之下,该华人的银行账户被冻结,并被通知要求出具国内合法资金证明方可对其账户进行解冻。

  据业内人士告诉记者:“在西班牙从事代购、网购形式的华人,基本上都是普通的打工一族,没有公司注册、没有登记税务等等。

  现在西班牙政府对移民资金的来源检查的非常紧,可以说只要有居留的移民,一个月收入多少钱、缴纳多少保险,政府机构都能够通过电脑联网进行调查。一旦发现你银行账户上多次出现来历不明的资金,就会引起政府机构的怀疑,并要求当事人配合政府进行检查,轻则要求出示资金的来源证明,重则则会被冻结账户,甚至没收来历不明资金。”

  由于当事人没有公司注册、没有税务报账,无缘无故地从中国多次出现汇款形式的账目,必然会因此当地政府的怀疑,政府机构一方面会调查资金来源地址的复杂性,一方面则会要求当事人出具资金来源的合理性。

  业内人士告诉记者:“之前很多人都声称自己的资金来源是家人邮寄,但现在也不行了,西班牙政府会调查你资金来源的地址。这样对于代购形式来说,如果在没有注册公司的情况下,你的资金来源是通过国内不同地址汇寄出来,必然会引起政府的怀疑。退一万步讲,就算你讲国内资金回笼到亲属手上,再统一汇出,那么你由于没有公司注册,你的资金来源如何交代也是个棘手的问题。”

  不仅如此,西班牙政府同时也跟银行联手对出入境的汇款进行调查,并根据出入境汇款的金额依次来区分调查的程度。

  据业内人士告诉记者:“现在都是西班牙的银行配合税务部门进行调查,钱一旦到账,如果当事人没有资金来源证明,银行部门首先会通知政府税务部门,然后税务部门根据金额数量的多少,再区分调查的程度。比如说现在如果有三千或者三千以上的汇款到账,西班牙的税务局马上会警惕起来,要求当事人出具来源证明;如果有一万甚至超过一万以上的汇款到账,税务局很可能会一边通知出具来源证明,一边冻结账户,直到当事人交代清楚来源为止才能解冻。即便是分批汇款,只要是交代不清楚来源证明的汇款,银行和税务部门都会进行统计和累加,同时调查当事人的资金具体来源情况,并根据情况进行处理。”

  不仅仅是中西之间的汇款情况会遭到调查,根据西班牙现在实施的政策,在西班牙与其他国家之间的往来经济情况,也同样会遭到西政府的调查。针对这一情况以及已经发生的多起华人代购、网购当事人遭到西班牙政府调查的案例,业内一方面希望通过华文媒体警告广大从事代购、网购的华人能够引起注意,尤其在资金回笼问题上不要触犯了西班牙的法律、法规,另一方面希望从事代购、网购的侨胞如果希望自己的生意能够长久下去,尽可能地合乎西班牙的规定。(徐凯)标签:

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